طلا یا سهام کدامیک سرمایه گذاری بهتری است

به گزارش سایت طلا گلدنیوز،سرمایه گذاری یکی از راه‌ های مناسب برای حفظ، افزایش سرمایه و تامین رفاه در آینده است. به همین علت افراد از بازار های مختلفی مانند طلا، دلار، مسکن، بازار سرمایه و … برای سرمایه‌ گذاری استفاده می‌‌کنند. سرمایه گذاری در سهام یا طلا به عنوان دو دارایی معتبر، به سرمایه‌ گذاران امکان می‌‌دهد تا بازدهی مناسبی را از سرمایه گذاری بدست آورند. با این حال، انتخاب بین دو گزینه سرمایه گذاری در بورس یا طلا می‌تواند برای بسیاری از سرمایه‌ گذاران مشکل باشد.

تصمیم برای سرمایه گذاری بین طلا و سهام باید بر اساس اهداف و استراتژی‌های سرمایه گذاری شخصی و میزان تحمل در مقابل ریسک و نوسانات بازار گرفته شود.سرمایه گذاری در طلا می تواند به‌عنوان یک سرمایه گذاری محافظه‌کارانه مورد استفاده قرار گیرد.

در سرمایه گذاری در سهام، سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در طلا ممکن است به دست بیاورید. اما سرمایه گذاری در سهام با ریسک‌های بیشتری نیز همراه است زیرا بازار سهام ممکن است تحت تأثیر نوسانات و تغییرات ناگهانی قرار بگیرند.

نکات مهم در سرمایه گذاری

سعی کنید هرچه دقیق‌تر بازار سرمایه‌گذاری مد نظر خود را بشناسید و بدانید در چه زمان‌هایی قیمت دچار نوسان‌ها و هیجان‌های شدید می‌شود. برای مثال در بازار طلا می‌توانید از ابزار‌های تحلیل تکنیکال کمک بگیرید.

همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید! متخصصان توصیه می‌کنند همواره بودجه خود برای سرمایه گذاری را بین روش‌های مختلف پخش کنید تا اگر یک بازار دچار شوک شدید یا ضرر شد، همه سرمایه شما دچار آسیب نشود.

میزان ریسک‌پذیری و بودجه خود را به طور واضح تعیین کنید. هم‌چنین ببینید در مدتی ممکن است به سرمایه خود نیاز داشته باشید و چه میزان نقدشوندگی مد نظر شما است. در برخی از روش‌ها مثل خرید طلای آب شده نقدینگی بسیار بالا است؛ اما در روش‌هایی مثل خرید خودرو شاید در نقد کردن سرمایه خود دچار مشکل شوید.

هم‌چنین سعی کنید از معاملات هیجانی دوری کنید و بعد از اولین سود هیجان زده یا پس از اولین شکست ناامید نشوید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

۱- عدم نیاز به سرمایه زیاد

برخلاف تصور رایج، برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز به سرمایه کلان نیست. حداقل مبلغ برای خرید سهام بورسی و فرابورسی در حال حاضر ۵۰۰ هزار تومان است. حداقل مبلغ خرید صندوق های سرمایه‌گذاری نیز مبلغ ۱۰۰ هزار تومان است. این موضوع بورس را به بستری مناسب برای افراد با سرمایه‌های کم تبدیل می کند. بنابراین افراد با سرمایه گذاری در بورس می‌توانند با مبلغ اندک، قدم در راه سرمایه گذاری بردارند و به مرور زمان سرمایه خود را افزایش دهند.

۲- نقدشوندگی مناسب

یکی از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در بورس، نقدشوندگی بالای آن است. به این معنی که افراد به راحتی می توانند سرمایه خود را به پول نقد تبدیل و آن را برداشت کنند.

۳- شفافیت و قانونی بودن

فعالیت در بورس تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می شود. تمامی معاملات به صورت شفاف و ثبت شده انجام می گیرند. این موضوع به نفع سرمایه‌گذاران است، چرا که از بروز تخلفات، جلوگیری و امنیت سرمایه‌گذاری را بالا می برد.

۴- سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به مراجعه حضوری

امروزه با پیشرفت تکنولوژی، افراد می توانند به راحتی و به‌ صورت آنلاین در بورس سرمایه گذاری کنند. برای خرید و فروش نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری ها یا دفاتر معاملات نیست. سرمایه گذاران می توانند در هر مکانی که هستند، از طریق سامانه معاملاتی خود اقدام به خرید و فروش سهام کنند.

۵- امکان متنوع سازی سبد دارایی

امکان متنوع سازی سبد دارایی، یکی دیگر از ویژگی‌ های مهم بازار سرمایه است. در بورس، سرمایه‌ گذاران قادرند سرمایه خود را در سهام شرکت های مختلف، گواهی سپرده کالایی، صندوق‌ها و … سرمایه گذاری کنند. این مورد باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری و افزایش بازدهی می‌شود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا

۱- دارایی امن

طلا همیشه یک دارایی با ارزش و قابل معامله در تمام جهان بوده است. همچنین، طلا به عنوان یک سرمایه‌ گذاری مطمئن و مقاوم در برابر تورم در بلندمدت شناخته می‌شود. برای کسب سود قابل توجه از سرمایه‌ گذاری در طلا، نیاز به افق زمانی بلندمدت و صبر در برابر نوسانات قیمت است.

۲- خطر به سرقت رفتن و ریسک تقلبی بودن

سرمایه گذاری در طلا به صورت فیزیکی، به خصوص در حجم زیاد، می تواند خطر سرقت را به همراه داشته باشد. خرید طلا از منابع غیر معتبر نیز می تواند خطر خرید طلای تقلبی را به همراه داشته باشد. برای اطمینان از اصالت طلای فیزیکی، باید از مراکز معتبر خرید و فاکتور معتبر دریافت کنید.

۳- نقدشوندگی مناسب

سرمایه‌ گذاری در طلا، امکان نقد‌شوندگی سریع و آسان را فراهم می‌کند. افراد می‌توانند در هنگام نیاز به پول نقد، طلا را به فروش برسانند و آن را به پول نقد تبدیل کنند.

۴- نیاز به سرمایه زیاد

سرمایه گذاری در طلا به صورت فیزیکی مانند خرید شمش، سکه، طلاهای زینتی و … معمولا نیاز به سرمایه اولیه بالا دارد.

امکان سرمایه‌ گذاری در طلا از طریق بازار بورس

همانطور که گفته شد، سرمایه گذاری در بورس یا طلا به عنوان یک روش جذاب برای سرمایه‌ گذاران در نظر گرفته می شود. سرمایه‌ گذاری در طلا به دو صورت فیزیکی و غیرفیزیکی انجام می شود و هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. روش فیزیکی سرمایه‌ گذاری در طلا شامل خرید و دریافت فیزیکی طلا مانند خرید سکه‌‌های طلا، طلا‌های زینتی نو و دست دوم، طلا به صورت آب شده و … است.

روش غیر‌فیزیکی سرمایه‌ گذاری در طلا از طریق بازار سرمایه انجام می‌شود و شامل خرید گواهی های سپرده سکه و شمش طلا، صندوق‌های مبتنی بر طلا و … می‌شود. خرید طلا به‌ صورت غیر فیزیکی در بورس، مزیت‌ هایی مانند کاهش ریسک سرقت، کاهش هزینه‌ های اجرت، کارمزد و … را دارد. بنابراین، سرمایه‌ گذاران می‌توانند بر اساس ترجیحات و نیازهای خود از یکی از این دو روش برای سرمایه‌ گذاری در طلا استفاده کنند. همچنین، می‌توانند روش‌ های مختلف را ترکیب کنند.

تفاوت طلا با سهام

۱. در بازار طلا کمتر شاهد نوسانات شدید مانند بورس هستیم

از گذشته‌های بسیار دور که خبری از بازارهای مالی مانند بورس نبود، طلا همواره به عنوان یک تکیه‌گاه اقتصادی برای مردم به شمار می‌رفته است و این ویژگی را با صلابت هرچه تمام‌تر تا به امروز حفظ کرده است. شاید در برهه‌های کوتاهی از زمان شرایط اقتصادی به سمت و سویی حرکت کرده باشد که آرامش بازار طلا برهم بخورد؛ اما در بلند مدت این بازار از ثبات بالایی برخوردار است.

روی‌هم‌رفته افرادی که در بازارهای مالی مانند بورس، ارزهای دیجیتال و فارکس فعالیت می‌کنند، باید بپذیرند که نوسانات شدید جزء جدایی ناپذیر این بازارها هستند. بنابراین اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری بلند مدت با رویکرد اولیه حفظ ارزش دارایی‌ها و در وهله دوم کسب سود هستید، بازار طلا انتخاب به مراتب هوشمندانه‌تری در مقایسه با بورس است.

۲. ریسک سرمایه‌گذاری در بازار بورس نسبت به طلا بیشتر است

شاید مهم‌ترین تفاوت طلا با سهام را بتوان در مسئله ریسک سرمایه‌گذاری خلاصه نمود. اساسا هیچ بازار مالی در دنیا وجود ندارد که سرمایه‌گذاری در آن خالی از ریسک باشد. حتی بازار با ثباتی مانند طلا نیز با ریسک‌های خاص خودش همراه است. با این وجود بحث اصلی بر سر میزان ریسک سرمایه‌گذاری است. شما با ورود به بازار بورس با مجموعه‌ای از فرصت‌ها و تهدید‌ها مواجه می‌شوید که هر کدام از آن‌ها با ریسک بیشتری در مقایسه با بازار طلا همراه هستند. بنابراین اگر چندان دنبال ماجراجویی و اهل ریسک‌های بزرگ نیستید، توصیه می‌کنیم که به سراغ بازار طلا بروید.

البته باید توجه داشته باشید که صرفا جنبه منفی ریسک پذیری را نباید مد نظر قرار دارد. بررسی‌ها نشان می‌دهد که در از ابتدای سال ۱۳۹۷ تا میانه سال ۱۳۹۹ رشد قیمت طلا چیزی در حدود ۵۹۳ درصد بوده است؛ در حالی که در همین مدت مشابه شاخص بورس تهران حدود ۱۹۵۰ درصد رشد را تجربه کرده است.

۳. تأثیرپذیری از اقتصاد جهانی در طلا بیشتر است

تفاوت طلا با سهام را باید در تأثیرپذیری از اقتصاد جهانی نیز بررسی کرد. هر دو بازار بورس و طلا تحت تأثیر اقتصاد جهانی قرار دارند و معمولا در فاصله زمانی کمی بعد از هر تکانه بزرگ در اقتصاد بین‌المللی باید منتظر نتایج آن در بازارهای سهام و طلا در کشورمان باشیم. با این وجود چون طلا به عنوان یک زبان مشترک در اقتصاد بین تمام کشورها به شمار می‌رود، بیشتر تحت تأثیر اخبار و شرایط اقتصادی حاکم در سطح دنیا قرار می‌گیرد.

۴. در بازار بورس با انبوهی از سهام مواجه هستید

یکی دیگر از مسائلی در بحث تفاوت طلا با سهام مطرح می‌شود، مسئله انتخاب محل مناسب سرمایه‌گذاری است. در بازار بورس تهران سهام بیش از ۵۰۰ شرکت در حال حاضر در حال معامله است که هر روز نیز بر تعداد آن‌ها افزوده می‌شود. در این شرایط انتخاب سهم مناسب و مستعد برای سرمایه‌گذاری نیاز به صرف زمان طولانی دارد و باید عمیقا روی بازار مطالعه و تحقیق انجام داد. این در حالی است که در بازار طلا با چند گزینه محدود از جمله شمش طلا، سکه، طلای دست دوم، طلای آب شده و زیورآلات مواجه هستید. بنابراین تصمیم‌گیری در بازار طلا برای سرمایه‌گذار در مقایسه با بازار بورس کار نسبتا راحت‌تری است.

۵. رویکردها در سرمایه‌گذاری در بورس و طلا متفاوت است

تفاوت طلا با سهام را باید در رویکردهای سرمایه‌گذاری در این بازارها نیز جستجو کرد. واقعیت این است که از گذشته‌های دور تا به امروز هدف اصلی از سرمایه‌گذاری در طلا، در امان ماندن از تورم است. بحث سود کردن در بازار طلا به عنوان اولویت دوم مطرح می‌شود. اما در بازار بورس اولویت اصلی سرمایه‌گذاران کسب سود است و کمتر معامله‌گری با اولویت حفظ ارزش دارایی وارد این بازار می‌شود.

بازار بورس و بازار طلا چه تفاوتی با هم دارند؟

بورس بازاری بزرگ از سهام شرکت‌های مختلف است و یک سرمایه‌گذاری ریسکی به شمار می‌آید؛ اما سرمایه‌گذاری در طلا معمولا برای در امان ماندن از تورم و بحران‌های اقتصادی است. طلا سرمایه‌گذاری امنی در میان مدت و بلندمدت بوده و برای خرید آن به دانش فنی خاصی نیاز ندارید. در سمت دیگر، برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام و بورس، باید شرکت‌ها را بررسی کرده و بهترین شرکت را از نظر سودده بودن پیدا کنید.

سرمایه‌گذاری در بازار بورس بهتر است یا طلا؟

این مساله کاملا بستگی به شما دارد. اگر فرد ریسک‌پذیری هستید که دانش خوبی به بازار سهام دارد، سرمایه‌گذاری در بورس با دید بلند مدت، انتخاب بهتری به نظر می‌رسد؛ اما اگر ریسک‌پذیزی شما پایین است و می‌خواهید سود معقولی را در زمان کمتری کسب کنید، بهتر است در طلا سرمایه‌گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری در بازار بورس سود بیشتری دارد یا سرمایه‌گذاری در طلا؟

برای اندازه‌گیری میزان بازدهی یک دارایی باید بازه زمانی را مشخص کنیم. بازار بورس معمولا در بازه‌های بلندمدت مثل ۵ تا ۱۰ سال، بازدهی بیشتری دارد؛ اما طلا در بازه‌های میان‌مدت و کوتاه‌مدت، سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری است.

انتهای پیام/