خرید نقره برای سرمایه گذاری

به گزارش سایت طلا گلدنیوز،نقره بیشتر از طلا به صورت صنعتی مورد استفاده قرار می گیرد و قیمت آن نسبت به رویدادهای اقتصادی واکنش مشابهی نشان نمی دهد. در حالی که قیمت نقره می تواند به طور چشمگیری به تغییرات اقتصاد واکنش نشان دهد.

قیمت نقره در مارس 2023 به دنبال فروپاشی بانک سیلیکون ولی افزایش یافت، زیرا نگرانی ها در مورد ثبات سیستم مالی مطرح شد. سرمایه گذاران به دلایل زیادی نقره را دوست دارند. بسیاری آن را ذخیره‌ای از ارزش در زمان‌های نامشخص می‌دانند، در حالی که دیگران نقره و سایر فلزات گرانبها مانند طلا را به عنوان محافظت در برابر تورم می‌دانند. برای این گروه دوم، سرمایه گذاری در نقره راهی برای اطمینان از داشتن ارزی است که با چاپ پول یا سیاست بالقوه مخرب فدرال رزرو قابل افزایش نیست.

کنجکاو هستید که چگونه نقره بخرید؟

راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری روی فلز وجود دارد، از مالکیت مستقیم آن تا مالکیت سهام در شرکت‌هایی که آن را تولید می‌کنند. در اینجا پنج مورد از بهترین راه ها برای سرمایه گذاری در نقره آورده شده است.

نحوه سرمایه گذاری در نقره:

5 روش محبوب/هر یک از روش های سرمایه گذاری در نقره خطرات و مزایای خاص خود را دارد.

1. سکه یا شمش

داشتن نقره فیزیکی، چه به صورت سکه یا شمش، از نظر روانی و عاطفی راهی رضایت بخش برای سرمایه گذاری در نقره است. شما آن را در اختیار دارید و در صورت لزوم می توانید از آن استفاده کنید. و در برخی موارد، در واقع دسترسی به آن نسبتا آسان است. به عنوان مثال، سکه های ایالات متحده که قبل از سال 1964 ساخته شده اند، حدود 90 درصد نقره دارند و شما می توانید آنها را به ارزش محتوای نقره خریداری کنید.

اگر قیمت نقره افزایش یابد، می‌توانید روی سکه‌ها و شمش‌های نقره سود ببرید، اما این تنها راهی است که در اینجا کسب درآمد خواهید کرد، زیرا کالای فیزیکی برخلاف یک تجارت با کیفیت، جریان نقدی ایجاد نمی‌کند.

شما می توانید نقره را از طریق فروشندگان محلی و فروشگاه های پیاده یا فروشندگان آنلاین مانند APMEX یا JM Bullion خریداری کنید. نمایندگی‌های تخصصی‌تر به شما امکان می‌دهند تا به جای سکه، شمش‌های کامل بخرید.

خطرات:

پرداخت بیش از حد برای نقره فیزیکی آسان است، بنابراین حتماً به قیمت لحظه ای توجه کنید تا مطمئن شوید که قیمت منصفانه ای دریافت می کنید. به طور مشابه، اگر به پول نقد با عجله نیاز دارید، ممکن است نتوانید ارزش کامل نقره فیزیکی خود را بدست آورید، به خصوص اگر نیاز به مراجعه به یک فروشنده داشته باشید.

اگر سکه‌های کلکسیونی می‌خرید، مراقب باشید، زیرا احتمالاً برای جمع‌آوری سکه هزینه بیشتری می‌پردازید، به این معنی که برای محتوای واقعی نقره بیش از حد پرداخت می‌کنید. در نهایت، مانند تمام دارایی های فیزیکی، نقره در معرض سرقت است، بنابراین شما باید از آن محافظت کنید و شاید حتی آن را بیمه کنید.

2. معاملات آتی نقره ای

قراردادهای آتی نقره راهی آسان برای شرط بندی روی افزایش یا کاهش قیمت نقره بدون هیچ گونه دردسری برای داشتن نقره فیزیکی است. حتی می‌توانید نقره را تحویل فیزیکی دهید، اگرچه این انگیزه معمول کسانی نیست که در بازارهای آتی سفته‌بازی می‌کنند.

قراردادهای آتی نقره راه جذابی برای بازی در بازار نقره است، زیرا میزان اهرم زیادی در قراردادهای آتی موجود است. به عبارت دیگر، برای داشتن موقعیت نسبتاً بزرگ در فلز، باید سرمایه نسبتاً کمی بگذارید. اگر معاملات آتی نقره در مسیر درستی حرکت کنند، خیلی سریع پول زیادی به دست خواهید آورد، اگرچه اگر اشتباه کنید می توانید به همان سرعت آن را از دست بدهید.

ریسک ها:

اهرم در قراردادهای آتی به دو صورت عمل می کند، به این معنی که سود و زیان شما را افزایش می دهد. اگر بازار بر خلاف شما حرکت کند، باید پول بیشتری برای حفظ این موقعیت صرف کنید. و اگر نتوانید، کارگزار موقعیت را می بندد و شما با ضرر مواجه خواهید شد.

معاملات آتی خطرناک هستند و برای معامله گران پیشرفته و پیشرفته مناسب تر هستند. معمولاً برای شروع به موجودی حساب بزرگی نیز نیاز دارید. در نهایت، فقط برخی از کارگزاران آنلاین معاملات آتی را ارائه می دهند.

3. ETFهایی که دارای نقره هستند

اگر نمی‌خواهید مستقیماً نقره فیزیکی داشته باشید، بلکه می‌خواهید روشی با ریسک کمتر نسبت به معاملات آتی داشته باشید، می‌توانید یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) خریداری کنید که دارای نقره فیزیکی است. در صورت افزایش قیمت، پاداش بالقوه ای برای داشتن نقره خواهید داشت، اما خطرات کمتری مانند سرقت. یک ETF که دارای نقره فیزیکی است، بازده قیمت نقره را منهای نسبت هزینه ETF ارائه می کند.

ETF ها مزیت دیگری نیز دارند. شما می توانید نقره خود را به قیمت بازار بفروشید و وجوه نقدینگی بالایی دارد. بنابراین می‌توانید وجوه خود را با بهترین قیمت به فروش برسانید، و می‌توانید هر روزی که بازار سهام باز است، این کار را انجام دهید.

دو ETF اصلی که دارای نقره فیزیکی هستند عبارتند از iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). معامله گران همچنین می توانند در بازار نقره از طریق یک ETF که مالک قراردادهای آتی از طریق ProShares Ultra Silver (AGQ) است، شرط بندی کنند، اگرچه به دلیل ساختار صندوق، به عنوان یک شرط کوتاه مدت بهتر از نگهداری بلندمدت است.

خطرات:

مانند طلا و سایر کالاها، نقره نیز می تواند بی ثبات باشد، به خصوص در دوره های کوتاه. اما با یک ETF می‌توانید از برخی از خطرات بزرگ‌تر داشتن نقره فیزیکی، یعنی خطر سرقت، نقدینگی و قیمت‌گذاری ضعیف که زمان معامله فرا می‌رسد، اجتناب کنید.

4. سهام معدن نقره

همچنین می‌توانید با داشتن سهام شرکت‌هایی که این فلز را استخراج می‌کنند، از بازار رو به رشد نقره بهره ببرید. با داشتن ماینر می توانید از دو طریق سود ببرید. اولاً، اگر قیمت نقره افزایش یابد، درآمد شرکت نیز باید افزایش یابد. در واقع، سود استخراج‌کنندگان نقره سریع‌تر از قیمت نقره افزایش می‌یابد. دوم، ماینر می تواند تولید را در طول زمان افزایش دهد و همچنین سود خود را افزایش دهد.

این یک راه اضافی برای برنده شدن با نقره است، فقط با شرط بندی روی خود قیمت. خطرات: هر زمان که در یک شرکت سرمایه گذاری می کنید، مهم است که تجزیه و تحلیل گسترده ای در مورد آن انجام دهید تا مطمئن شوید که یک شرکت با کیفیت بالا می خرید که می تواند موفق شود. بسیاری از ماینرها لباس های پرخطری هستند و برخی هنوز حفره ای در زمین حفر نکرده اند، چه رسد به استخراج نقره از آن. به علاوه، از آنجایی که سود آنها به قیمت بی ثبات نقره بستگی دارد، سهام استخراج نیز می تواند نوسان داشته باشد.

5. ETFهایی که صاحبان استخراج نقره هستند

اگر به‌دنبال انجام تحلیل‌های زیادی روی استخراج‌کنندگان نقره نیستید، اما همچنان می‌خواهید مزایای داشتن یک شرکت ماینینگ را داشته باشید، می‌توانید به یک ETF که صاحب ماینرهای نقره است مراجعه کنید.

در مقایسه با داشتن یک یا دو سهام ماینینگ جداگانه، در معرض ماینرهای متنوع و ریسک کمتری خواهید بود. طبق پایگاه داده ETF، سه ETF به عنوان استخراج کنندگان نقره طبقه بندی می شوند: Global X Silver Miners ETF (SIL)، iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) و ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

خطرات:

ETF بخش، هزینه های هر ماینر واحدی را کاهش می دهد که عملکرد ضعیفی داشته باشد، اما هر چیزی که به کل صنعت ضربه بزند، مانند کاهش قیمت نقره، احتمالاً به طور قابل توجهی به صندوق ضربه می زند. و به آنچه در آن وجوه وجود دارد دقت کنید، زیرا همه آنها برابر نیستند.

برخی ممکن است در معرض شرکت های با کیفیت بالاتر قرار بگیرند، در حالی که برخی دیگر بیشتر بر روی ماینرهای جوان پرخطر تمرکز می کنند.

آیا نقره سرمایه گذاری خوبی است؟

سرمایه گذاران نقره را به دلایل مشابهی دوست دارند که طلا و فلزات گرانبها را به طور کلی دوست دارند. در اینجا به برخی از مهمترین دلایل اشاره می شود:

بازده:

در بازه‌های زمانی معینی، نقره از کلاس‌های دارایی بسیار مورد توجه مانند سهام بهتر عمل کرده است.

ذخیره ارزش:

نقره می تواند ارزش خود را حفظ کند و حتی در طول زمان به دست بیاورد و راهی را برای سرمایه گذاران برای کسب سود فراهم کند.

نقدینگی:

نقره به طور کلی یک بازار نقدی است و اگر انواع خاصی از دارایی های نقره را خریداری می کنید، دارای نقدشوندگی بالایی هستند.

ارتباط کمتر با بازارهای دارایی:

بخشی از جذابیت نقره این است که با سایر بازارها مانند سهام همبستگی کمتری دارد، به این معنی که می تواند به عنوان پوششی در برابر آن بازارها عمل کند.

تنوع:

از آنجایی که فلز همبستگی کمتری دارد، نقره می تواند به عنوان راهی برای تنوع بخشیدن به یک سبد، کاهش ریسک و افزایش بازده بالقوه عمل کند.

البته نقره خالی از خطر و ایراد نیست.

نقره به خودی خود جریان نقدی ایجاد نمی کند، بنابراین ممکن است زمان مناسبی برای خرید مشخص نباشد. این برخلاف سهام است، جایی که شرکت پایه ممکن است بر اساس درآمد یا چشم‌انداز آینده ارزان باشد.

دوم، از آنجایی که نقره مانند یک تجارت جریان نقدی ایجاد نمی کند، سرمایه گذارانی که به دنبال سود هستند باید به طور انحصاری به شخص دیگری متکی باشند که بیشتر از آنها برای این فلز گرانبها پرداخت کند. در مقابل، صاحبان یک تجارت - از طریق سهام فردی یا ETF - می توانند از طریق افزایش قیمت کالا یا افزایش درآمد کسب و کار سود ببرند.

بنابراین کسانی که در این نوع کسب و کارها سهم دارند راه های متعددی برای برنده شدن با نقره دارند.

آیا سکه نقره سرمایه گذاری خوبی است؟

می توانید سرمایه گذاری روی سکه های نقره را در نظر بگیرید زیرا آنها می توانند در دراز مدت بازده خوبی داشته باشند. وقتی نقره را به صورت سکه بخرید، انباشتن نقره کار آسانی می شود. وقتی این گزینه را انتخاب می‌کنید، نیازی به خرج کردن پول زیادی نیست، زیرا می‌توانید به راحتی آنها را در قیمت‌های کوچک تهیه کنید.

آیا نقره می‌تواند به 100 دلار برسد؟

نقره می تواند تا قبل از سال 2030 تا 100 دلار در هر اونس افزایش یابد. ساختار نمودار قیمت نقره نشان می دهد که نقره در نهایت به 100 دلار در اونس خواهد رسید.

آیا اکنون زمان خوبی برای سرمایه گذاری در نقره است؟

سرمایه گذاران می توانند در سناریوهای مختلفی سرمایه گذاری در نقره را در نظر بگیرند:

عرضه و تقاضا خارج از ارتباط هستند:

اگر عرضه نقره مطابق با تقاضا نباشد، ممکن است باعث افزایش قیمت نقره شود.

یک شرکت با قیمت جذاب در دسترس می شود:

اگر شرکتی را پیدا کردید که در حال افزایش تولید است یا می تواند از افزایش قیمت نقره استفاده کند، می تواند زمان خوبی برای خرید باشد.

شما نیاز به پوششی در برابر تورم دارید:

برخی از سرمایه گذاران به کالاهایی مانند نقره به عنوان راهی برای محافظت در برابر تورم روی می آورند.

شما می خواهید سبد خود را پوشش دهید:

اگر در معرض افزایش قیمت نقره در پرتفوی خود هستید (به عنوان مثال، نقره یک ورودی اصلی برای کسب و کار شما است)، می توانید نقره بخرید و به جبران آن کمک کنید.

می‌خواهید کالاهایی را به سبد خود اضافه کنید:

نقره می‌تواند بخشی از تخصیص به کالاهای موجود در پرتفوی شما باشد و به تنوع دارایی‌ها و کاهش ریسک کمک کند.

در حالی که افزودن نقره به پرتفوی شما می‌تواند یک استراتژی مفید برای سرمایه‌گذاران پیشرفته‌تر باشد، افراد مبتدی ممکن است با ساختن یک سبد سرمایه‌گذاری کامل که از بهترین سرمایه‌گذاری‌ها تشکیل شده است، بهتر به آن‌ها کمک کنند.

سرمایه گذاری در نقره برای همه مناسب نیست و برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند به جای سرمایه گذاری روی خود فلز، بر تجارت های نقدی تمرکز کنند. سرمایه‌گذاران در کسب‌وکارها راه‌های متعددی برای برنده شدن دارند، و به همین دلیل است که ابرسرمایه‌گذارانی مانند وارن بافت، کسب‌وکار را به کالا ترجیح می‌دهند.

داشتن سهام یا ETF نسبت به نقره فیزیکی آسان تر و کم هزینه تر است، حتی با وجود این که آنها نقدینگی بیشتری نسبت به چیزهای براق واقعی دارند. با این حال، داشتن شمش به این معنی است که شما هیچ ریسک طرف مقابل ندارید (مثلاً با یک صرافی یا یک شرکت)، اگرچه سرمایه گذاری برای حفظ و نگهداری تنها به شما متکی است.

آیا خرید نقره در حال حاضر سرمایه گذاری خوبی است؟

شمش نقره اغلب یک دارایی امن خوب در نظر گرفته می شود. همانطور که گفته شد، سرمایه گذاران اغلب در مواقع آشفتگی، از نظر سیاسی و اقتصادی، به سمت فلزات گرانبها می روند. به عنوان مثال، نقره و طلا فیزیکی هر دو در سال‌های اخیر در برابر بی‌ثباتی ژئوپلیتیکی و تورم بالا عملکرد قوی داشته‌اند.

انتهای پیام/